Excel Avanzado: UDF para el cálculo de Productividad de una Agencia Bancaria

Productividad de una Agencia Bancaria

Con la finalidad de poder medir la productividad de las agencias bancarias en la red comercial, se evalúa el siguiente cociente:

Productividad= Número de transacciones realizadas / FTE

Donde:

• Número de transacciones: Son las operaciones que realiza una persona física o jurídica por medio de la agencia bancaria. Estas pueden ser depósitos, retiros, pago de servicios, etc.

• FTE: Es el Factor de Trabajo Efectivo, el cual representa la carga de Promotores de Servicio atendiendo en ventanilla

¿Cómo se calcula el FTE?
En una Agencia Bancaria existen los siguientes cargos de personal:

1. Supervisor de Operaciones (SPO)

Como su mismo nombre lo denota, su función es la de supervisar, más no interviene en el proceso de atención al público para la realización de las transacciones.

2. Promotor Principal (PP)

Los promotores principales tienen a su cargo determinado grupo de Promotores de Servicio, a los cuales debe apoyar y liderar. Los promotores principales si realizan transacciones bancarias.

3. Promotor de Servicio Jornada Completa (PdS JC)

Son aquellos que se encuentran prestando servicios por jornada completa, es decir; trabajando 8 horas diarias.

4. Promotor de Servicio Jornada Reducida (PdS JR)

Son aquellos promotores que prestan sus servicios mediante la forma part - time, es decir, trabajan 6 horas por día. Estos pueden ser Turno mañana o Turno tarde.

Entonces,

FTE= (48*#PdsJC + 36*#PdsJR)/36

Nota: El FTE muestra la carga de promotores presentes en 1 semana, por lo cual las transacciones deben estar también en esta unidad.

Con esto podemos definir la siguiente fórmula para el cálculo de la productividad:

PROD = (# de Transacciones) /((48*#PdSJC +36*PdSJR)/36)

Donde el mínimo de productividad es de 500 Trax/FTE

En Visual Basic:

Function Productividad(Transacciones, Num_PP, Num_PdS_JC, Num_PdS_JR)
FTE = (48 * Num_PdS_JC + 48*Num_PP + 36 * Num_PdS_JR) / 36
Productividad = Transacciones / FTE
End Function

Ejemplo Práctico

Se tiene el siguiente listado de agencias de la red comercial de una determinada Entidad Bancaria y el orgánico del personal de las mismas, así como también el número de transacciones que realizan en una determinada semana.

(Para mayor visualización de la imagen, hacer click en la misma)

Como se puede apreciar, la productividad pueden ser calculada de forma directa con el uso de la UDF desarrollada e identificar aquellas oficinas que cumplen con la productividad y aquellas que se encuentran por debajo de la misma. Para mayor detalle del UDF desarrollado se adjunta el archivo excel. Calculo_Productividad

 

Elaborado por: Enrique Flores